Las modestas cuentas anuales. Para los dueños de negocios, aprender a crear y rastrear uno nunca ha sido más importante. El estado de cuenta no solo registra datos financieros clave dentro de un período de tiempo determinado, sino que también tiene el potencial de detectar tendencias, oportunidades potenciales y amenazas en curso antes de que afecten sus resultados.
Pero para las pequeñas empresas emergentes o las marcas de comercio electrónico en crecimiento, los informes financieros pueden parecer extremadamente desalentadores. ¿Qué son los informes financieros de todos modos y cómo crearlos y usarlos en un entorno de comercio electrónico?
Afortunadamente, las conversaciones en torno a los estados financieros suenan mucho más complicadas de lo que realmente son. Exploremos los diferentes tipos de estados financieros, sus beneficios y las herramientas disponibles para crear uno para usted.
¿Qué es un estado financiero anual?
Los estados financieros son un tipo de documento contable que contiene información financiera sensible de una manera fácil de entender. Todas las actividades relacionadas con sus ingresos, gastos o flujo de efectivo se registran en una tabla, gráfico o informe similar visualizado.
En la industria del comercio electrónico, hay muchos tipos de personas que pueden ser responsables de los informes financieros. Las marcas muy pequeñas pueden delegar este proceso al propietario, mientras que las empresas más grandes pueden confiar en auditores o contadores para hacer el trabajo. Otras empresas pueden tener profesionales subcontratados o autónomos que se especializan únicamente en estados financieros.
Se recomienda encarecidamente que prepare periódicamente sus estados financieros anuales. Las entidades de crédito y los inversores te solicitarán estos documentos financieros para hacerte una idea de tu solvencia.
Los beneficios de las cuentas anuales
La preparación de estados financieros beneficia a empresas de todos los tamaños—desde empresas emergentes hasta empresas en crecimiento. Estos documentos financieros proporcionarán información clara y concisa que se utilizará para estimular la acción, ya sea mostrando la caída de las ganancias o destacando indicadores claros de crecimiento. Son fundamentales para proteger su marca de fallas miserables al mantenerlo informado sobre cualquier cosa que pueda estar afectando su negocio (y de dónde pueden provenir los problemas).
El uso de estados financieros para su negocio también puede ayudarlo a:
- Obtener dinero de un tercero. Los estados financieros limpios demuestran si su empresa merece o no la atención de los inversores, la financiación colectiva o los préstamos bancarios.
- Manténgase dentro del cumplimiento fiscal. El estrés de auditar su negocio puede aliviarse con informes financieros precisos y oportunos que aborden cualquier pregunta urgente.
- Pronóstico y planificación futura. Al saber cómo han sido sus ganancias en los últimos años, es posible que pueda detectar temporadas altas o tendencias de productos que serán más rentables en el futuro.
Según el tamaño y el alcance de su negocio, los estados financieros se pueden usar para crear informes anuales. Estos proporcionan una visión general de las ganancias anuales de su empresa, que pueden o no ser necesarias para prepararse para el próximo año. Si es una empresa pública, es requerido por la ley presentar ciertos estados financieros a los accionistas.
Cuatro tipos principales de estados financieros
Hay literalmente miles de diferentes grados utilizados en el mundo moderno. Sin embargo, solo tres se utilizan generalmente para empresas privadas, más uno más para organizaciones públicas.
Según la SEC, estos son estados de resultados, balances generales, estados de flujo de efectivo y estados de patrimonio. Examinemos cada uno de ellos con más detalle.
prueba de ingreso
Un estado de resultados es un tipo de estado financiero que calcula su ingreso total durante un período de tiempo específico. Lo hace restando sus gastos y gastos generales de su ganancia bruta, como se ve en este ejemplo:
Los estados de resultados se preparan generalmente sobre una base mensual, trimestral o anual. Pero no es mala idea completarlos una vez al mes para tener la mejor idea posible del crecimiento de tu negocio.
Recuerde que el estado de resultados debe ser el primer informe financiero completo en un período determinado. La información que contiene sirve de base para todos los informes posteriores.
hoja de balance
Un balance general es un informe financiero que se utiliza para medir el verdadero valor de su negocio. El documento equilibra los ingresos y gastos de su empresa comparando los activos comerciales (artículos, vehículos, ganancias, etc.) con sus pasivos (deudas, impuestos, acciones). Si el número sigue en verde, el verdadero valor de su empresa es positivo. De lo contrario, su negocio puede verse frenado por su deuda.
El balance general típico de un propietario de una pequeña empresa podría verse así:
Cuanto más se califique positivamente su negocio, más atención recibirá de los bancos, los prestamistas y las partes interesadas. Al realizar un seguimiento de sus activos y pasivos a lo largo del tiempo, puede tener una idea más clara de las oportunidades financieras que se avecinan.
estado de flujo de efectivo
Más que El 82% de las empresas fracasan debido a las malas habilidades de gestión del flujo de efectivo. Confiar en un estado de flujo de efectivo ayuda a evitar parte de esta crisis al proporcionar la información que necesita para tomar decisiones objetivas y claras.
El estado de flujo de efectivo promedio de una pequeña empresa no tiene por qué ser complicado, como lo demuestra esta plantilla de ejemplo.:
Bien hecho, estos estados de flujo de efectivo muestran con precisión la cantidad de dinero que fluye hacia y desde su marca específica. Esto le permite tomar decisiones objetivas sobre qué gastos reducir e ingresos utilizar.— yoeading a mayores ganancias el próximo trimestre.
Estado de Equidad
Si es una empresa que cotiza en bolsa, debe proporcionar una declaración de patrimonio. El propósito de esta declaración es informar a los accionistas sobre el valor cambiante de su marca. Al igual que en el balance general, el patrimonio positivo indica una excelente salud y un fuerte crecimiento.—algo que los accionistas están muy interesados en monitorear.
Aquí hay un ejemplo de cómo sería una declaración de patrimonio para su empresa:
Tenga en cuenta que algunas marcas optan por incluir declaraciones de patrimonio en su hoja de balance en lugar de crear un informe completamente nuevo. Nuevamente, esto depende en gran medida del tamaño de su negocio y sus necesidades únicas.
Los acuerdos de comercio electrónico ya no necesitan redactarse con papel y lápiz. En la era de la tecnología, existen muchos tipos diferentes de herramientas en las que puede confiar para producir sus estados financieros de manera rápida, limpia y profesional.
- Microsoft Excel (o Google Sheets) es una excelente manera de comenzar. Tú puedes descargar Plantilla de hoja de trabajo financiera de Shopify para obtener una ventaja inicial o centrarse en otras plantillas descargables para hacer su vida más fácil.
- plataformas como QuickBooks y FreshBooks le permite mantener una estrecha vigilancia sobre sus actividades financieras regulares. Sin embargo, ten en cuenta que es posible que estas plataformas no ofrezcan todo lo que buscas.—incluyendo las características e integraciones.
- Visionnd permite a los usuarios crear instantáneamente estados de flujo de efectivo, estados de resultados y balances. Pero ten cuidado: esto te costará algo.
Si aún no se siente cómodo preparando estados financieros usted mismo, sepa que trabajar con un contador público o un contador en su área también es aceptable. Solo asegúrese de elegir un experto con el tiempo, el talento y la experiencia que necesita para tener éxito.
Mejore sus informes financieros con el tiempo
La verdad es que todos en la industria moderna del comercio electrónico tienen la capacidad de crear informes financieros. Armado con toneladas de herramientas y recursos, es fácil de conectar y usar para crear informes para equipos internos y externos.
La verdadera dificultad en estos días es cómo optimizar esas ofertas o encontrar formas de usarlas para un mayor éxito. Hay una gran diferencia entre lo bueno y lo excelente, y los estados financieros menos que satisfactorios pueden limitar el crecimiento de su negocio.
A medida que su marca de comercio electrónico continúa creciendo y madurando, haga lo que pueda:
- Simplificar al máximo el proceso con tecnología y herramientas
- Identifique oportunidades de crecimiento mapeando tendencias con datos visualizados
- Trabaje con un profesional de informes financieros, como un contador público certificado, para obtener ayuda.
La clave para producir estados financieros exitosos, precisos y optimizados es buscar constantemente formas de mejorar. A medida que su negocio continúa creciendo, profundice en el proceso de generación de informes de estados de cuenta para descubrir nuevas oportunidades ahora y en el futuro.
Preguntas frecuentes sobre los estados financieros
¿Por qué son importantes los estados financieros?
La compilación de estados financieros es importante para rastrear y comprender la salud financiera de su negocio. La declaración también juega un papel importante en la administración de impuestos, el manejo de auditorías y la obtención de financiamiento externo.
¿Cuáles son los cuatro informes financieros básicos?
- prueba de ingreso
- estado de flujo de efectivo
- hoja de balance
- Estado de Equidad
¿Puede un contador preparar estados financieros?
Sí, un contador está calificado para preparar estados financieros. También puede usar un CPA o preparar los estados financieros usted mismo.
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